Daniel Vorcaro transformate o Banco Maestropelo liquidado Banco Central En noviembre, en una fábrica de fazer dinheiro para si propio, familiares y socios. Por meio de una sofisticada ingeniería financiera, o ex-banqueiro teria transferido recursos do banco para el propio bolso.
A descrição do esquema abaixo tem como base documentos das diversas investigações conduzidas pela PF (Policia Federal) no caso Maestro.
As investigações identificaram uma conta bancaria de Henrique Moura Vorcaro, pai do ex-banqueirocon un saldo de más de R$ 2,2 mil millones, conforme información que faz parte da decisión judicial que autorización de operaciones de PF realizadas en la última cuarta parte (4). Vorcaro, que já tinha ido para a prisión en noviembre, foi preso pela segunda vez neste mês.
A defensa de Henrique Vorcaro declaró, en esta ocasión, que “são incorretas as informações divulgadas no sentido de que a conta mencionó na decisión do STF seja de sua titularidade”.
Além de Henrique, está entre los destinos de dos recursos desviados del Maestro a irmã do banqueiro, Natalia, un primo, Felipe, y tres padres de João Carlos Mansuro dono da administradora de recursos reagna qual o Master abrigava fundos de investimento, de acuerdo con apurações.
Procurada, a defensa de Daniel Vorcaro disse que não comentario o caso. A Folha Enviou mensajes para um dos abogados de Mansur, e correos electrónicos para Natalia y Felipe Vorcaro, pero no obteve retorno. La defensa de Henrique Vorcaro no se manifestó tras la publicación de este reportaje. Todos foram procurados na última quarta-feira, por volta das 18h40.
UN ENGRENAJE
Un engrenagem para transferir o dinero do Master para as pessoas investigadas se utilizava da venda de CDBs (Certificados de Depósito Bancário), falsos empréstimos a empresas controladas por laranjas e fondos de inversiónnuma logística em que o dinheiro saía dos cofres do banco e beneficiava pessoas ligadas ao ex-banqueiro.
El esquema comenzó con la venta de CDB, a través de plataformas de inversión voltadas a personas físicas, con una promesa de remuneración muito acima da média de outros bancos. Essa foi a principal forma de captación de recursos del conglomerado Master, somando más de R$ 50 mil millones.
Esse dinero atraído por meio de CDBs tinha como destino fondos de crédito que possuíam como único vestidor o propio Master, segundo como investigações. Já dentro del fondo, esos recursos eran usados para conceder una especie de empréstimo a empresas.
Por trás de una aparente transacción financiera rotineira de un fondo se esconde un desvio de recursos. Esses empréstimos iam para empresas ligadas a Vorcaro, sua familia y socios, indicando una operación falsa de crédito porque el dinero no tiene como destino inversiones nos negocios, como na expansión de una fábrica, por ejemplo.
Ou seja, o dinheiro saía do Master e ia para companhias ligadas a pessoas do círculo de Vorcaro después de pasar por un fondo que tinha como único cotista o propio banco.
Por meio desse esquema, dos más de R$ 3,5 mil millones vestidos por Master em fondos en que o banco é o único cotista, R$ 1,8 mil millones teve como destino empresas ligadas aos propios socios del banco, indica a PF.
En el caso de Clínica Mais Médico, un pequeño emprendimiento que recibió cerca de R$ 361,1 millones de un fondo controlado por Master. Por trás de esta clínica estava um laranja que, por sua vez, tinha dado uma procuração a uma pessoa ligada à família do dono do Master.
En otro ejemplo de cómo funcionan los dispositivos de recursos, los informes de PF muestran que estos fondos usados para desviar el dinero de Master también aplican su propio dinero en CDB de Master. É como se o dinheiro saísse do Master e voltasse quase inteiramente para él. Así que estos CDB eran lentamente resgatados pelos fundos, fazendo com que o dinheiro do banco chegasse às mãos de pessoas ligadas a Vorcaro, depois de percorrer uma longa trilha de CNPJs dos fundos. Ao longo desse trajeto, parte do dinheiro também ia sendo desviada.
Como esos recursos, esas personas transferirán el dinero para una cuenta bancaria mantida en Master por una empresa ligada a Vorcaro, a Super Empreendimentos e Participações.
“A extensão ea complexidade destas cadeias de transações apresentam indícios de que as operações foram etruturadas mediante a participação coordenada do Banco Master e da Reag DTVM, possuindo o objetivo comum de desviar recursos do conglomerado Master para outros veículos com destinação alheia aos interesses da instituição”, muestra a investigación.
MÁQUINA DE INFLAR
El proceso de fabricación de dinero en Master también implica la práctica de inflar los activos del banco, o el conjunto de beneficios de la institución, como imóveis, aplicaciones y tarjetas de crédito.
“A informação policial demostró o aproveitamento de vulnerabilidades do mercado de capitais e do sistema de regulação e fiscalização, com o uso de fundos de investimento para circulação de ativos sem liquidez, artificialmente precificados, e reiteradas operações entre partes relacionadas”, cita a investigação.
Reportaje de Folha mostrou que os empréstimos dados a empresas eranm repassados a fundos de investimento sob o comando da Reagque compravam certificados de ações do extinto Besc (Banco do Estado de Santa Catarina), um papel prácticamente sem valor.
As chamadas cártulas eranm adquiridas por fundos que inflavam o preço delas. Como os fundos pertenciam ao Master, essa valorização fictícia benefiva o próprio banco, que via sus ativos crescerem de forma rápida e artificial. Isso possibilitava a emissão de mais e mais CDB.
El abogado Adilson Bolico, de Mortari Bolico Advogados, dijo que cuando un banco capta dinero de personas físicas y dirección es esos recursos para empréstimos ficticios, empresas de fachada y fondos controlados por laranjas, configura-se gestão fraudulenta de instituição Financeira. Também caracteriza el lavado de dinero.
Previstos em lei, crimes que envolvem gestão fraudulenta recebem pena de reclusão de 3 a 12 años, além de multa. En los casos de lavado de dinero, la pena es de reclusión de 3 a 10 años, y multa, con la posibilidad de aumentar la pena se o delito por cometido de forma reiterada o por medio de organización criminosa.
