El Juzgado Segundo Penal retomó este 8 de diciembre la audiencia de primera declaración en el caso por el desfalco de Q20 millones al Crédito Hipotecario Nacional (CHN), un proceso que apunta a la existencia de una estructura criminal integrada por trabajadores y extrabajadores de la entidad bancaria. Seis personas permanecen detenidas y otras cinco siguen prófugas.
La diligencia, a cargo del juez Mario Hichos, corresponde a la cuarta sesión desde que el caso comenzó a ventilarse el pasado 18 de noviembre. En esta etapa, el juez debe determinar si los seis implicados serán ligados a proceso por una serie de delitos: asociación ilícita, estafa propia en forma continuada, abuso de autoridad, lavado de dinero u otros activos y uso de documentos falsificados.
La imputación del MP se realiza a puerta cerrada. Los indicios buscan detallar cómo habría operado el grupo para sustraer fondos mediante solicitudes fraudulentas de extrafinanciamientos.
DETENIDOS
Los seis señalados que comparecen ante el juzgado son:
María Fernanda Segura
Gustavo Adolfo Varela Martínez
Ana Gabriela Morales Ávila
Luis Fernando Felaez Guerra
Pedro Luis Guamuche García
Willman Rocael López Trigueros
EL CASO
La investigación comenzó cuando el CHN interpuso una querella por la presunta sustracción de Q20 millones mediante el uso de empresas de cartón y trámites bancarios irregulares. El MP sostiene que los extrafinanciamientos aprobados se concedieron sin respetar los controles internos y que los beneficiarios carecían de perfil económico.
“Hay 57 personas que pidieron estos extrafinanciamientos; ninguno tiene perfil económico para poder optar a esto, y trabajadores o extrabajadores de esta institución bancaria obviaron eso y autorizaron esa cantidad”, explicó Klayber Sical, jefe de la Fiscalía contra el Crimen Organizado en una conferencia de prensa. Cada solicitud aprobada habría sido de hasta Q400 mil.
Según la Fiscalía, tras la autorización de los préstamos, los supuestos beneficiarios acudían a retirar el dinero en efectivo. Ahí intervino la estructura: “la banda se los arrebataba de la mano”, relató Sical.
ALLANAMIENTOS
En la fase inicial de la operación, ejecutada el 30 de octubre, el MP realizó 15 allanamientos en varios inmuebles y capturó a seis de los presuntos miembros de la red. En los registros se localizan armas de grueso calibre, laptops, teléfonos móviles y documentación que, según la Fiscalía, sugiere que los documentos para los extrafinanciamientos se elaboran fuera del banco.
Aún no existe una ruta financiera precisa sobre el destino del dinero porque las entregas se hicieron en efectivo. Sin embargo, los investigadores creen que parte de los fondos habría servido para adquirir al menos doce vehículos de alta gama, ya asegurados por la autoridad.
En uno de los allanamientos, en Jutiapa, la Fiscalía localizó a un guardia de seguridad cuyo nivel de vida “cambió restrictivamente” tras el desfalco, según Sical.
El juez Hichos deberá resolver si los seis detenidos enfrentarán un proceso penal. El caso, que ha despertado preocupación por los controles internos en el sistema bancario estatal, avanza ahora hacia su fase decisiva, mientras el MP prepara una segunda etapa de investigación que podría revelar el destino de los millones sustraídos y las responsabilidades de los cinco prófugos y otros posibles implicados.
