En pleno momento de incertidumbre por el conflicto en Medio Oriente, un banco digital con sede en Estados Unidos predijo con Inteligencia Artificial (IA) cuál es la cartera ideal para invertir en este momento, que busca una clara inclinación hacia la preservación de capital y la liquidez, mediante la diversificación en renta fija y activos de refugio.
Es decir, con una exposición agregada en deuda soberana y efectivo, que supera el 56% del total de la cartera, el portafolio se posiciona de manera defensiva frente a la incertidumbre de los tipos de interés y la volatilidad de los mercados emergentes.
Esta cartera fue confeccionada mediante RoboAdvisoruna herramienta de asesoramiento financiero automatizado que utiliza algoritmos basado en la teoría de cartera moderna, buscando un equilibrio entre riesgo y rentabilidad, creado por Wallbitun banco digital global de Estados Unidos, fundado por 4 emprendedores argentinos, que tiene más de 100.000 clientes, operaciones por más de u$s300 millones anuales y presencia en 90 países.
Los fundamentos para armar la cartera defensiva, con riesgo intermedio, en pleno momento de guerra en Medio Oriente y volatilidad en los mercadossegún el instrumento mencionado, son tres ejes.
el primer objetivo de esta cartera es la captura de los rendimientos históricos en renta fija: “El núcleo de esta cartera aprovecha un escenario que no veíamos en décadas, con tasas de interés en niveles atractivos que permiten a los bonos volver a cumplir su rol de ´ancla´ y generadores de ingresos”, afirman los voceros del banco.
el segundo fundamento de este portafolio se sustenta en la “resiliencia mediante activos reales y refugios”, como el oro, la plata y la energía.
Finalmente, el tercer punto fuerte de la cartera es la “diversificación estratégica y crecimiento equilibrado”.
Cartera de inversión realizada con asistente de inteligencia artificial (IA) por banco de EE.UU.
Cartera ideal de inversión con IA
En resumidas cuentas, la cartera de inversión recomendada de riesgo intermedio está compuesta por más de 10 instrumentos diferentes, principalmente CEDEARs de ETF, por lo que busca diversificación y resguardo de los ahorros.
Los tres activos con mayor participación en el portafolio están encabezados por el índice (ETF) Vanguard Total Bond Market (VBND), compuesto por los bonos de EE.UU. (mercado total), con el 24,40% de la cartera.
Le siguen la exposición en efectivo con la cuenta remunerada (cuenta remunerada, arrendamiento “efectivo”), con el 20,8% del capital invertido. Y, en tercer lugar, se ubica el índice (ETF) Bono del Tesoro iShares a más de 20 años (TLT)que representa a los bonos del Tesoro de Estados Unidos a largo plazo (más de 20 años), con un 11,7% del total.
“Con una exposición combinada cercana al 36% en bonos del Tesoro estadounidense (BND y TLT)no solo buscamos capturar el flujo de cupones actuales, sino también posicionarnos para una valorización de capital ante eventuales recortes de tasas por parte de la Fed. Es una estrategia de ´seguridad activa´ que protege el patrimonio, mientras el mercado transita la salida del ciclo inflacionario”, afirman desde Wallbit.
Asimismo, en un contexto global marcado por la volatilidad geopolítica y la incertidumbre electoral, la cartera integra un 10,3% en metales preciososcomo hijo oro (GLD) y plata (SLV).
“Más que una inversión especulativa, estos activos actúan como un seguro sistémico y un refugio de valor que históricamente descorrelaciona con las acciones. Al sumar exposición al sector Energía (XLE) y Bienes Raíces (VNQ)dotamos al portafolio de una estructura robusta, capaz de resistir shocks externos y capturar valor en la economía real, más allá de los vaivenes del sector tecnológico”, agregan los voces del banco digital.
Y finalizan: “A diferencia de los portafolios minoristas sobreconcentrados en las grandes tecnológicas de Estados Unidos, nuestra propuesta busca un crecimiento balanceado mediante la diversificación geográfica y de estilos. Al incluir acciones de dividendos crecientes (VIG) y exposición a mercados desarrollados y emergentes (VEA/VWO), el inversor participa de la recuperación global sin depender de un solo sector”.
Cabe aclarar que el ETF de apreciación de dividendos de Vanguard (VIG) representa al índice de acciones con dividendos crecientes.
En tanto, ETF de mercados desarrollados FTSE de Vanguard (VEA)es el índice que sigue a los mercados desarrollados, sin tener en cuenta a Estados Unidos. Y el ETF de mercados emergentes de Vanguard FTSE (VWO)es el índice que sigue a las acciones de mercados emergentes.
“Es un diseño pensado para el inversor que busca ´ganar en las subidas y dormir en las bajadas´, manteniendo siempre un colchón de liquidez inmediata en cuenta remunerada para aprovechar nuevas oportunidades de mercado”, concluyen desde Wallbit.
