La justicia investiga un sistema de compra y venta de dólares en casas de cambio destinadas a abastecer el mercado paralelo ilegal y aprovechar la brecha cambiaria por el rígido cepo cambiario durante el gobierno de Alberto Fernández y así conseguir una ganancia.
Solo los primeros tres sumarios financieros contra casas de cambio concluidas por el Banco Central estiman que el circuito movió, entre 2022 y 2023, casi 1.000 millones de dolares. Son divisas a precio oficial que fueron destinadas con una maniobra ilegal al mercado blue con un precio más alto.
Mientras la justicia realizaba este lunes todos los pagos en domicilios de funcionarios y en las propias oficinas del Banco Central para recabar información, una serie de investigaciones que hizo la Superintendencia de Entidades Bancarias y Cambiarias describió cómo funcionaba el esquema, cuánto dinero circulaba e impuso multas millonarias.
Tres sumarios financieros finalizados entre octubre y principios de diciembre dieron cuenta de este esquema de fraude, que tuvo lugar entre principios de 2022 y fines de 2023. El BCRA menciona tres casas de cambio entre sus resoluciones finales: Gallo Cambios, Mega Latina y Concordia Inversiones. Esta última está ligada tanto a Ariel Vallejo, el dueño de Sur Finanzas, como a su madre Graciela Vallejo.
La investigación de los técnicos del Banco Central describe cómo funcionó el circuito por el que los dólares a precio oficial, abastecido por bancos comerciales tradicionales, continuaban su paso por las casas de cambio señaladas y, luego, hacia el mercado azul ilegal.
El Central identificó en los tres casos una “modalidad abusiva” de manera sistemática en la operatoria de cambios, por fuera de las reglas para las entidades de este tipo.
En el expediente Gallo Cambios, la autoridad monetaria detectó operaciones por un total de 474 millones de dólaresque no estaban destinados a clientes propiamente dichos sino a otros operadores de cambios. Ahora bien, ¿de dónde obtendría los dólares Gallo Cambios? En un 90%, de otras dos operadoras, Mega Latina (también investigada por el BCRA) y Stema Cambios.
Esos dólares los vendieron, a su vez, a otros 13 operadores. Nueve de esas 13 entidades, en este marco, ya fueron inhabilitadas. Gallo Cambios recibió transferencias de pesos y cambio vendió dólares. La particularidad es que casi la totalidad de esas divisas (92%) se entregaron en billete a los compradores.
Eso hizo perder trazabilidad posterior a esos dólares. Por la magnitud de las operaciones en cuestión, el origen de los pesos para adquirir esas divisas debería haber estado justificado.
Un agravante: esas personas o personas jurídicas que usaron pesos para comprarle dólares a Gallo. Cambios no registraban operaciones cambiarias anteriores, por lo que el cuidado y control debería haber sido mayor. El BCRA asegura en el expediente que existía connivencia entre la casa de cambios y las otras operadoras para mantener aceitado este circuito.
El Central demostró que esos argumentos “resultan indicios que razonablemente llevan a suponer la implementación de un mecanismo que, bajo la apariencia de una operatoria regular, Tenía por finalidad adquirir divisas a valores oficiales para luego ser destinadas a abastecer al mercado paralelo.“.
Una conclusión de la investigación es que por el hecho de haber perdido trazabilidad de la mayoría de los dólares en cuestión, “no se tiene conocimiento respecto de los beneficiarios finales de la operatoria”. La multa que le impuso al BCRA fue de $35.800 millones.
Otro expediente cerrado por la Central es contra la operadora de cambios Mega Latina. El sentido de la investigación es similar: la canalización de dólares conseguidos a precio oficial hacia el mercado paralelo.
En este caso el monto asciende a 460 millones de dolaresentre enero de 2022 y agosto de 2023. El Central demostró que la habilitación con la que contaba Mega Latina “fue utilizada como una pantalla o teléfono legal para desarrollar una extensa operatoria cambiaria antirreglamentaria”.
En estos dos casos aparece un nombre común: el Banco de Servicios y Transacciones (BST), que en la investigación a Gallo Cambios es mencionado como el banco en el que la casa de cambio tenía su cuenta oficial.
Y en el caso de Mega Latina, fue nombrada como un banco proveedor de dólares a precio oficial. El BCRA menciona venta desde el banco a la casa de cambios por US$ 327 millones entre junio y agosto de 2023.
Un tercer caso que analizó la entidad que preside Santiago Bausili es el de Concordia Inversiones, ligada a Ariel Vallejoel dueño de Sur Finanzas y que, a su vez, está vinculado al presidente de la AFA Claudio “Chiqui” Tapia.
Este expediente investigó 68 transacciones por un monto menor a los 10 millones de dólares -por espacio de tres meses entre febrero y abril de 2023- un sistema por el cual Concordia Inversiones transfirió a un grupo de 53 personas físicas montos de entre 110 millones y 150 millones de dólares, que eran retirados en efectivo de inmediato por esas personas.
La justificación era que se trataba de un “mutuo” en dólares, es decir, un préstamo, a ser devuelto en un plazo convenido a través de cuotas mensuales. El BCRA dictaminó que esa función no está permitido para una casa de cambio y que no fueron informadas en el régimen vigente para este tipo de entidades.
El nombre en la mira de la justicia es el de Elías Piccirillo, que en estas investigaciones cambiarias que hizo el Central aparece de forma lateral. El BCRA no publicó aún un dictamen finalizado sobre la investigación que inició en julio de este año a esa casa de cambio.
Por la vía judicial, en 2023, tuvo lugar otra investigación sobre maniobras supuestas con el dólar oficial en tiempos de cepo rígido. Una denuncia de la Coalición Cívica indicó, ese año, la presunta existencia de dádivas a cambio de la aprobación de las SIRA por medio de intermediarios. Las SIRA funcionaron como autorizaciones de dólares a precio oficial para el pago de importaciones.
La Secretaría de Comercio era encabezada en ese momento por Matías Tombolini, funcionario de Sergio Massa. En diciembre de ese año el fiscal Eduardo Taiano pidió archivar la causa, que estaba a cargo del juez Julián Ercolini.
Banco BST: quiénes son los dueños de la entidad mencionada en la investigación del BCRA
El Banco de Servicios y Transacciones (BST) aparece mencionado en dos de los sumarios financieros que conclusiones el Banco Central en las últimas semanas, en los que investigó una maniobra fraudulenta con dólares a precio oficial.
El BST es considerado un banco de “segundo piso”, que es como se suele llamar en la jerga a las entidades que tienen como clientes a empresas en lugar de individuos, como pueden ser los grandes bancos comerciales con mayor porción de mercado.
Pertenece al Grupo ST, que también tiene inversiones clave en un sector como el de seguros. El presidente del banco es Roberto Domínguez, y una de sus caras conocidas, Pablo Peralta, es el vicepresidente. El holding es además propietario de Life Seguros, Orígenes y la administradora de fondos MegaQM. También adquirió Prudential Seguros.
En los sumarios del Central, el BST aparece mencionado como proveedor de dólares a precio oficial de la casa de cambios Mega Latina entre el 6 de junio y el 18 de agosto de 2023 por US$ 327 millones.
A su vez, la mayor parte de los dólares que obtuvieron por esa vía Mega Latina fueron vendidos a Gallo Cambios, que es la entidad investigada por el BCRA en otro suario publicado a principios de mes. En ese caso, el banco BST fue mencionado como el banco en el que Gallo Cambios tenía una de sus cuentas.
